An toàn & bối cảnh Việt Nam·2 phút đọc·Lộ trình nền tảng tài chính — Sổ tay thực hành
Miễn trừ trách nhiệm: nội dung mang tính giáo dục, không phải tư vấn đầu tư hay khuyến nghị mua/bán sản phẩm tài chính cụ thể. Kiểm tra lại số liệu, quy định pháp luật và điều kiện sản phẩm tại nguồn chính thức trước khi quyết định.
Quy trình chống giả mạo trước khi chuyển tiền
Tự truy cập website chính thức, kiểm tra pháp nhân; không chỉ dùng link người mời gửi.
Đối chiếu tài khoản nhận tiền với hướng dẫn giao dịch và hợp đồng chính thức.
Gọi số tự tìm trên kênh chính thức khi có yêu cầu bất thường.
Gặp yêu cầu chuyển tiền bất thường hoặc bị đòi OTP: dừng lại trước, kiểm tra qua kênh chính thức, rồi gọi lại số mình tự tra — không theo số hay link được gửi tới. OTP không đưa cho bất kỳ ai.
Không đưa OTP, mật khẩu, không xác thực khuôn mặt hộ người khác và không cài ứng dụng điều khiển máy theo yêu cầu lạ. Chuyển trên 10 triệu đồng một lần hoặc trên 20 triệu đồng một ngày phải xác thực sinh trắc học; ai đòi bạn làm thay bước này là dấu hiệu lừa đảo.
Nếu nghi đã bị lừa: dừng chuyển tiền, liên hệ ngân hàng để hỏi biện pháp xử lý, lưu bằng chứng; tố giác tại cơ quan công an nơi xảy ra vụ việc hoặc qua mục “Gửi nội dung tố giác về tội phạm” trên cổng thông tin Bộ Công an.
Đây là checklist thực hành. UBCKNN đã cảnh báo giả mạo công ty quản lý quỹ trong bài Báo Chính phủ ngày 02/03/2023. Xem cảnh báo. Thông tin lịch sử này không xác nhận tình trạng pháp lý hiện tại của từng đơn vị. Ngưỡng sinh trắc học: NHNN, Quyết định 2345/QĐ-NHNN. Kênh tố giác: hướng dẫn của Bộ Công an (05/2026).