Miễn trừ trách nhiệm: nội dung mang tính giáo dục, không phải tư vấn đầu tư hay khuyến nghị mua/bán sản phẩm tài chính cụ thể. Kiểm tra lại số liệu, quy định pháp luật và điều kiện sản phẩm tại nguồn chính thức trước khi quyết định.
09 / Đánh giá đầu ra
Bạn làm được, không chỉ nhận ra đáp án
Đánh dấu trên bản in khi có bằng chứng thực hành. Đây là công cụ tự đánh giá của sổ tay, không phải thang đo đã được kiểm định.
- Tôi đối chiếu được thu–chi với sao kê và biết nghĩa vụ đến hạn.
- Tôi tính được lãi kép và giải thích sức mua sau lạm phát.
- Tôi so khoản vay bằng tổng chi phí và lịch trả tiền.
- Tôi có mục tiêu dự phòng và cách tiến tới phù hợp thu nhập.
- Tôi biết quyền lợi bảo hiểm chính và một điều khoản loại trừ.
- Tôi biết nơi tra cứu thuế, BHXH/BHYT của mình.
- Tôi phân biệt tiền gửi, trái phiếu, cổ phiếu, quỹ, vàng, bất động sản và hụi.
- Tôi đọc được phí, cách lấy tiền ra và rủi ro của một sản phẩm.
- Tôi có cách kiểm tra pháp nhân, tài khoản nhận tiền trước giao dịch.
- Tôi có kế hoạch một trang và ngày rà soát tiếp theo.
Nếu còn thiếu: quay về tuần tương ứng. Trước khi dùng tiền thật, cần hiểu mục tiêu, thời điểm cần tiền, khả năng chịu lỗ, chi phí và tính hợp pháp của kênh giao dịch. Đánh dấu đủ không chứng minh mọi sản phẩm đều phù hợp.
Mẫu kế hoạch một trang
Mục tiêu, thời hạn: …
Thu nhập / thiết yếu / nghĩa vụ nợ: …
Dự phòng hiện có / mục tiêu / mức góp: …
Bảo hiểm, hồ sơ cần kiểm tra: …
Tiền dành cho từng mục tiêu: …
Sản phẩm đã hiểu / thông tin còn thiếu: …
Quy tắc khi thu nhập hoặc thị trường giảm: …
Hành động trong 7 ngày / ngày rà soát: …