Lộ trình 12 tuần·2 phút đọc·Lộ trình nền tảng tài chính — Sổ tay thực hành
Miễn trừ trách nhiệm: nội dung mang tính giáo dục, không phải tư vấn đầu tư hay khuyến nghị mua/bán sản phẩm tài chính cụ thể. Kiểm tra lại số liệu, quy định pháp luật và điều kiện sản phẩm tại nguồn chính thức trước khi quyết định.
Tuần 5 · Quỹ dự phòng & bảo hiểm
Học: dự phòng và bảo hiểm giải quyết những rủi ro khác nhau; quyền lợi, loại trừ, thời gian chờ và điều kiện chi trả.
Làm: tính chi thiết yếu một tháng; thử mục tiêu dự phòng 3–6 tháng rồi điều chỉnh theo việc làm, người phụ thuộc, hỗ trợ sẵn có. Đây là điểm khởi đầu để lập kế hoạch, không phải chuẩn bắt buộc. Kiểm tra BHYT và hợp đồng đang có. Với bảo hiểm nhân thọ trên một năm, ghi lại hạn 21 ngày cân nhắc. Nguồn H1, H2 và mục Việt Nam.
Mốc thử 3-6 tháng chi thiết yếu; ví dụ hiện có khoảng 2 tháng (số giả định). Đây là điểm khởi đầu để điều chỉnh theo hoàn cảnh, không phải chuẩn bắt buộc.
Với hợp đồng trên một năm, trong 21 ngày kể từ khi nhận hợp đồng có thể từ chối và được hoàn phí (trừ chi phí hợp lý nếu có). Thời gian chờ tính riêng theo điều khoản từng quyền lợi, nên có thể còn kéo dài sau mốc 21 ngày.
Đạt khi: biết thiếu bao nhiêu dự phòng, quyền lợi chính và ít nhất một trường hợp không được bảo hiểm chi trả.