Lộ trình 12 tuần·2 phút đọc·Lộ trình nền tảng tài chính — Sổ tay thực hành
Miễn trừ trách nhiệm: nội dung mang tính giáo dục, không phải tư vấn đầu tư hay khuyến nghị mua/bán sản phẩm tài chính cụ thể. Kiểm tra lại số liệu, quy định pháp luật và điều kiện sản phẩm tại nguồn chính thức trước khi quyết định.
Tuần 7 · Hiểu các nhóm tài sản
Học: tiền gửi, trái phiếu, cổ phiếu, quỹ; và những nơi nhiều hộ Việt giữ tiền: vàng, bất động sản, hụi/họ. Rủi ro mất vốn, biến động, thanh khoản và tập trung. Vàng không tạo dòng tiền và có chênh lệch giá mua–bán; bất động sản khó bán nhanh, thường đi kèm vay; hụi phụ thuộc uy tín chủ hụi. Lợi nhuận kỳ vọng không phải cam kết.
Thời gian quy đổi thành tiền mặt khác nhau giữa các loại tài sản — tiền gửi nhanh nhất (rút trước hạn có thể mất phần lãi), vàng bán được trong ngày nhưng chịu chênh lệch mua–bán, bất động sản chậm nhất. Thời gian thực tế tuỳ sản phẩm và thị trường.
Làm: với ba loại tài sản, trong đó có một loại gia đình đang giữ, ghi: tiền dùng vào đâu, ai có nghĩa vụ với mình, khi nào lấy tiền ra, điều gì gây lỗ. Nguồn H3 và mục Việt Nam; đọc phần đầu tư của S1.
Đạt khi: phân biệt tiền gửi với đầu tư; giải thích vì sao nhiều sản phẩm chưa chắc đã đa dạng hóa; nêu được chi phí mua–bán và thời gian bán của vàng hoặc bất động sản.